—Dineros del narcotráfico, trata de personas, líderes corruptos, financistas de redes terroristas y un esquema ponzi, son solo una parte de las transacciones sospechosas que movilizaron más de US$2 billones (millón de millones) al interior de grandes bancos internacionales entre 1999 y 2017. Así lo consignan reportes bancarios confidenciales dirigidos ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCen, sigla en inglés) del Departamento del Tesoro de EE.UU. y que fueron filtrados ayer, desatando una ola de ventas en el sector bancario. Los documentos "ofrecen una visión sin precedentes de la corrupción financiera global, los bancos que la habilitan y las agencias gubernamentales que observan su florecimiento", sostiene el reportaje de BuzFeed News, medio que tuvo acceso a los reportes que compartió con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación para su difusión (ICIJ), los mismos que filtraron los panama papers.

A los "FinCEN Files" aparecen ligados en diferentes proporciones JPMorgan, HSBC y Barclays entre otros (revisar infografía), todos los cuales fueron severamente castigados en la jornada de ayer por los inversionista, que ya se avecinaba compleja por el rebrote del coronavirus en Europa y las dificultades de Estados Unidos para acordar un nuevo paquete fiscal.

De esta manera, ayer los mercados a ambos lados del Atlántico resintieron los golpes, con bajas en torno a 3% en Europa y el Dow Jones completando cuatro días de descensos en Wall Street. En ese marco el dólar se fortaleció a nivel local, disparándose $10, hasta cerrar $773,88.

ARCHIVOS EN DETALLE. Aunque todavía no se da a conocer todo el material al que se pudo acceder, hasta ahora el más comprometido es Deutsche Bank, que habría facilitado el 62% los informes de actividades sospechosas (SAR, en inglés) presentados a la FinCEN, abarcando mas de la mitas de los US$2 billones bajo sospecha.

Eso repercutió en que ayer las acciones del banco alemán anotaran un descenso de 8,76% en la Bolsa de Frankfurt, pese a que los informes en cuestión reflejan las preocupaciones de los organismos de control dentro de los bancos y no son necesariamente evidencia de ninguna conducta criminal o irregularidad.

En su caso, se da cuenta que tras el escándalo de 2015, cuando una investigación de los reguladores bancarios estadounidenses determinó que la entidad había movido US$10.900 millones en nombre de instituciones financieras iraníes, libias, sirias, birmanas y sudanesas sancionadas, continuó moviendo dinero para personas y empresas consideradas sospechosas.

Con un historial contundente, HSBC aparece en el listado de los FinCEN Files. Después de pedir disculpas públicas y pagar una millonaria multa por permitir que el narcotraficante Joaquín "El Chapo" Guzmán blanqueara US$880 millones, la entidad continuó haciendo negocios con empresas cuestionadas.

El prestamista más grande del viejo continente, que ayer vio un retroceso de 6,4% que lo dejó el precio de su acción en su nivel más bajo en 25 años, aparece ligado a Vida Panamá, que "usó el banco para intercambiar US$292 millones en transacciones sospechosas antes de que el Departamento del Tesoro lo declarara una organización de lavado de dinero que lavaba fondos para los narcotraficantes", indica uno de los varios reportajes de Buzz Feed.

REACCIONES. Los inversionistas también hicieron saber su opinión con bajas en las acciones de JPMorgan (-3,09%), Bank of New York Mellon (-4,04%), Barclays (-5,4%), Standard Chartered (-5,82%) y Société Générale (-7,66%), todos mencionados en los "FinCEN Files".

"Algunas de estas personas con esas camisas blancas impecables y sus trajes elegantes se están alimentando de la tragedia de las personas que mueren en todo el mundo", dijo -a la luz de las develaciones- Martin Woods, consultor de crimen financiero que siguió de cerca el caso que ligó a HSBC con el crimen organizado mexicano.

Aunque está en la otra vereda, Tim Adams, director ejecutivo del Institute of International Finance, reconoció la importancia de la información difundida. "Como se señaló en los informes de hoy, los impactos de los delitos financieros se sienten más allá del sector financiero: plantea graves amenazas para la sociedad en su conjunto", indicó en un comunicado, donde agregaba que espera que "estos hallazgos estimulen la acción urgente de los formuladores de políticas para aprobar las reformas necesarias".